房地产市场充满了无情的技巧……只要您购买房

李·达胡（Li Dashu）。最近，广西地区的一些房地产项目声称“住房抵押债务期限的期限可能会在80岁时扩大”。当当地人询问时，许多房地产公司知道政策，许多银行正在实施这些政策。目标非常明确，您不仅可以出售一所房子，还可以借一笔贷款，用一块石头杀死两只鸟。但是，经过热门搜索，银行仍然出来“削减谣言”。 “贷方年龄加上贷款期限”可以放松不超过80岁，但是“贷方的年龄不超过70岁”没有改变。实际上，这是“ 10年内70年贷款”的整合，但是如果是“ 60+20”和“ 50+30”，则似乎并非违法。南宁之后，宁波还加入了“ 80年的”军队。每个人都认为这个规模很大，但确实很奇怪。成都和南京在2022年发起了最高付款年龄的贷款。“ 55+30”是可能的。当然，它不能符合实验的建议TS。一些专家建议，抵押贷款的贷款可以在40年内扩大……尽管该国的平均寿命已经增加和增加，但到2021年只有78.2岁。成年人购买房屋的配额，然后付钱的by子是债务，享受第一套房子的首付和利率。在实际贷款中，需要评估的是孩子们偿还债务的能力。可以看出，当前情况只要您购买房屋，我就会给您绿灯。两天前来自中央银行的数据解释了一切：2022年抵押贷款的余额为53.16万亿元人民币，提供了总贷款余额的24.8％，而今年抵押贷款的增加仅占总增长的3.4％。如果每个人都不购买房屋，那么银行就不会看到高质量贷款的损失，因此他们做动作很自然。如果是“ 80岁”或“ 85年”LD”，这家银行肯定不会丢失，但其影响不同。不仅银行是自由化的，而且地区是否想知道他们是否可以在更大范围内释放房地产市场。去年，上海自由贸易区的购买限制被释放了上海的自由贸易区，并释放了5年的社会保障，并转移了3年的社会安全，但kap又转移到了3年的社会安全方面 - kap是Kap的。可以进一步：例如，CPPCC的成员：1。偏远的郊区可以为单位区域增加房屋的资格。放松同时增加税收和土地价格根据市场政策变化。当然，这只是一个建议。尽管没有提议取消整个购买限制，但对于一线城市而言，这种放松并不小。这种观点受到许多人的称赞，每个人都认为上海确实需要提高一些限制以促进市场。 Suggestions from Magic City are very powerful, and other second, third and fourth cities are certainly more concerned, and different rules are almost relaxed: 1. With the exception of Beijing, Shanghai, Guangzhou and Shenzhen, the top ten cities in GDP are all relaxing restrictions on buying to a certain extent, while Dongguan and Foshan, who enter the trillion-dollar club, has relaxing shoesPit on purchase across the board.可以预测，除了北京，上海，广州和深圳，其他城市可以完全取消购买限制； 2。银行做什么？疯狂地拿贷款，然后降低贷款NG贷款利率，第一个房屋利率现在为3.9％，首付20％已成为标准； 3。二手住房交易的“安全转移”开始流行，节省了销售房屋的“桥梁交叉”成本。当郑州和东圭仍在调查整个城市时，郑安格和山东已经开始在整个省实施它们。 4。开发商已经离开了小麦和大蒜，可以免费制作地铁，各种折扣都升起，头填充了头。各方的主要主题出售房屋，出售房屋，出售房屋。实际效果是什么？开放和开放的效果始终是平均的。例如，已经完全提出了购买限制的东圭（Dongguan）是一个以前的城市，其房屋价格最大，而深圳人的花园则是。但是，在增加了购买限制后，交易量很差。依靠深圳人D的最大的D我没有来买房子。有人进行了调查，只有12.5％的深圳人愿意在东圭购买房屋，这不是普通的情感。在Foshan承担了购买限制之后，出售房屋仍然很难，并且交易的数量仍在半年中削减。虽然不买房子，但每个人都在做某事 - 提前支付贷款。总是提前付款问题。当您有一些备用钱时，您将首先支付费用。有些领域更方便，您可以通过在线运行来付费。但是现在，如果您想预先偿还债务，则需要预约，检查并重新申请它。批准的失败，或者您将在几个月后安排。今天，这是贷款与银行之间的游戏。例如，根据基准LPR的数据，200万贷款将是20年的贷款，每月支付14,000元人民币，并提前支付100,000元的付款。如果每月付款保持不变，它将节省约200,000元的利息，并将贷款期缩短18年；如果付款期保持不变，它将节省80,000元的利息，并减少1,000元的每月付款。对于住房奴隶，如果他们不考虑未来的通货膨胀率和其他因素，他们实际上将减少抵押贷款压力。调查显示，如果允许资金，超过80％的居民会选择偿还债务，而不到20％的居民将不付款或拭目以待。对于购房者，这么多选择并不难。过去的利率水平是多少？现在它更便宜，因此您应该保存它。为什么银行不开心？这很简单。如今，降低利率已经完成，利率粘附直接影响银行的收入。提前支付贷款似乎已经收回了贷款的一部分，但是他们失去了重返未来的浓厚兴趣。这个w病直接影响Caperabilitya Bank的水平。银行绝对不准备看到它，但是他们不是想延迟吗？例如，需要减轻负担的人是已经购买了房屋的房屋的奴隶。现有利率可以与当前利率一致吗？无论是银行还是专家，给出的答案都是：不可能。各种利率已经改变了几次。当抵押贷款与基准利率有关时，有些是30％的折扣，有些则将收取110％的折扣。后来，LPR链接到LPR，并再次更改。 LPR积分添加以发展抵押利率。现在，不仅减少了LPR吗？更少的是，即使是增加点也已成为切点。如果利率是适合大小的所有人，银行将遭受巨大的损失。这就是银行的方式。如果您的抵押贷款过期，您实际上会尽力迫使您付款。当您想付钱时，它将尝试每种方式拖动您。简而言之，这是为了最大程度地提高自己的利益。银行和贷方之间有很多游戏，但是实际上有共识 - 也就是说，房地产的大幅增长时期已经结束。在过去的五到六年中购买房屋的人可能已经经历了这一点。例如，我周围的朋友在2017年以200万元的身份购买了南京房屋。当时，南京住房价格正在上涨，平均价格为25,000+，而在2021年，它超过30,000+，但随后住房价格开始下跌。当他出售房屋时，2000万元的房子价值360万元人民币，社区和同一公寓的两种类型的公寓也以390万元的价格出售。但是现在，那所房子的价格已经下跌了约200万元，而南京的平均价格与2017年的平均价格完全相同。不多的故事。保持两者是很好的。许多购买房屋的人d将苦难陷入高额抵押贷款。在总体上升和增加后，很难说消费者赚钱，许多地方都经历了淡淡的过程。尽管房地产返回其专栏行业，但显然不如允许房地产继续推动消费和财政支持的效果。最基本的问题之一是债务。如果是个人或地方政府，此问题会带来巨大的压力。几天前，社会科学院的李阳审查了中国居民的债务：2020年，中国居民的“债务余额/可支配收入”为137.9％。同年，中国居民的“主要原理和利息还款/可支配收入”高达15.0％，而美国的数据分别为95％和7.5％。这是什么意思？关于这超出了居民的100元收入，要求15元还清债务，而债务高于7.5 ran。美国。如果某些家庭包括抵押贷款，则此数据将超过50％。这也是对大多数住房奴隶的真实描述。债务是如此的压倒性，那么故意的消费如何呢？因此，一月有6万亿个新存款。当地债务的负担也不是明亮。在去年的最后两天，Zunyi Daoqiao的爆炸引起了人们对市政债券的担忧。数据表明，当地市政债券的余额达到65万亿元，这笔钱是基础设施或房地产。尽管债务人是一家市政投资公司，但政党控制通常是地方政府。如果将其与当前的房地产状况相结合，那么如何支付它确实是一个问题。除了在城市投资外，还有当地债务。在12月的严格控制情况下，当地债务的余额为35.06万亿元。这也是所有区域都在R中重新启动的重要原因EAL房地产市场，因此也有不同的声音。例如，北京两名Alater说，该机构很忙，他没有食物可以吃，该公司每天出售500套公寓，等等。但是，中国只有一间北京，并且应讨论大多数城市的维持和增加价值的能力。